投資初心者は何から始める？最初にやるべきことを分かりやすく解説

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最近は、新NISAの話題もあって「投資を始めてみたい」と感じている人も多いのではないでしょうか。

ただ、実際に始めようとすると

・何を買えばいいの？
・そもそも株って何？
・NISAって何？
・損しないか怖い
・いくら必要なんだろう？

と、いろいろな疑問が出てきて、結局何から始めればいいのか分からなくなりがちです。

私自身も最初は、「投資に興味はあるけど、何から手をつければいいんだろう」と感じていました。

この記事では、投資初心者が最初に何から始めればいいのかを、できるだけわかりやすく順番に解説します。

投資初心者が最初に悩むこと
投資初心者が最初にやる3ステップ
投資初心者におすすめの始め方
投資初心者がやりがちな失敗
投資は小さく始めればいい
まとめ

投資初心者が最初に悩むこと

投資を始めてみたいと思っても、最初は分からないことが多いものです。

こうした疑問や不安があるのは、とても自然なことだと思います。

実際、投資は学校で詳しく教わることも少ないため、興味はあっても何から始めればいいのか分からず止まってしまう人は多いです。

しかし、最初からすべてを完璧に理解する必要はありません。

投資初心者は、まず「何を順番に理解すればいいのか」を整理することが大切です。

投資初心者が最初にやる3ステップ

投資初心者が最初にやるべきことは、実はそれほど複雑ではありません。

大切なのは、いきなり難しいことを考えるのではなく、順番に理解していくことです。

初心者が最初にやるべきことは、次の3ステップです。

① 投資の全体像を知る

まず最初に大切なのは、投資の全体像をざっくり知ることです。

投資というと、「短期間で大きく儲けるもの」というイメージを持つ人もいるかもしれません。

しかし、資産形成としての投資は、そうした短期売買とは少し考え方が違います。

多くの人にとって投資は、長い時間をかけて少しずつ資産を増やしていく手段の一つです。

そのため、最初は

・長期で続ける
・少しずつ積み立てる
・一喜一憂しすぎない

といった基本的な考え方を知っておくだけでも十分です。

まずは、投資の全体像をざっくりつかむことが第一歩になります。

② 株・NISAを理解する

次に、株やNISAといった基本的な仕組みを理解します。

投資を始めようと思ったとき、最初によく出てくるのが「株」と「NISA」という言葉です。

株とは何か、NISAとは何かが分かるだけでも、投資へのハードルはかなり下がります。

大切なのは、最初から細かい知識をすべて覚えることではありません。

まずは、

・株とは何か
・NISAとはどんな制度か
・なぜよく話題になるのか

といった基本を理解することが大切です。

株やNISAについては、こちらの記事で詳しく解説しています。

▶【初心者向け】株とは？初心者にもわかりやすく仕組みを解説
▶【初心者向け】新NISAとは？仕組み・メリットをわかりやすく解説

③ 証券口座を作る

投資の全体像や基本的な仕組みが分かってきたら、次は証券口座を作ります。

投資を実際に始めるためには、銀行口座とは別に証券口座が必要になります。

本を読んだり、記事を読んだりして知識を増やすことも大切ですが、口座を作らなければ実際の投資は始まりません。

もちろん、口座を作ったからといってすぐに大きなお金を入れる必要はありません。

ただ、投資を始める準備として、証券口座を作ることはとても重要な一歩です。

私自身が使っている証券口座については、こちらの記事で詳しく紹介しています。

投資初心者におすすめの始め方

投資にはさまざまな始め方がありますが、初心者が最初の一歩を踏み出す方法としては、できるだけシンプルな形がおすすめです。

その中でも、初心者が始めやすい方法の一つが、

・新NISAを利用する
・つみたて投資枠を使う
・少額から毎月積み立てる

という形です。

新NISAは、投資で得た利益に税金がかからない制度です。

その中でもつみたて投資枠は、長期的な資産形成を目的とした投資枠で、初心者でも取り組みやすい仕組みになっています。

さらに、少額から毎月一定額を積み立てていくことで、一度に大きなお金を入れなくても投資を始めることができます。

もちろん、投資の始め方に正解が一つあるわけではありません。

ただ、初心者が最初に始める方法としては、新NISAを使って少額から積み立てる形が比較的取り組みやすいと考えています。

投資初心者がやりがちな失敗

投資初心者が最初につまずきやすいポイントはいくつかあります。

最初のうちは誰でも不安がありますが、よくある失敗を知っておくだけでも、落ち着いて始めやすくなります。

いきなり大きなお金を入れる

初心者がやりがちな失敗の一つが、最初から大きなお金を投資してしまうことです。

投資に慣れていないうちは、価格が少し動いただけでも不安になりやすいものです。

もし生活に必要なお金まで投資に回してしまうと、価格が下がったときに冷静でいられなくなることもあります。

そのため、最初は無理をせず、生活に影響のない範囲の余裕資金で始めることが大切です。

短期間で増やそうとする

投資というと、「早く増やしたい」と思う人も多いかもしれません。

しかし、短期間で大きく利益を出そうとすると、値動きに振り回されやすくなります。

特に初心者のうちは、価格が上がったり下がったりするたびに不安になり、落ち着いて判断することが難しくなりがちです。

投資は短期で大きく増やすものというよりも、長い時間をかけて少しずつ資産を育てていくものだと考えた方が、無理なく続けやすいと思います。

勉強だけして始めない

投資を始める前に勉強することは大切です。

ただ、勉強を続けるうちに「もっと理解してから始めよう」と思い、なかなか一歩を踏み出せなくなることもあります。

もちろん、分からないまま始めるのは良くありません。

しかし、最初からすべてを完璧に理解するのは難しいものです。

少額で実際に始めてみることで、知識だけでは分からなかったことが見えてくることもあります。

大切なのは、学びながら少しずつ経験を積んでいくことだと思います。

投資は小さく始めればいい

投資初心者にとって大切なのは、最初からうまくやろうとしすぎないことです。

投資は、始める前からすべてを完璧に理解している必要はありません。

むしろ、少額から始めてみて、実際に積み立てを続ける中で少しずつ理解が深まっていくことの方が多いと思います。

特に新NISAのつみたて投資枠のように、少額からコツコツ始められる仕組みは、初心者にとってかなり使いやすい制度です。

最初の一歩は小さくても構いません。

大切なのは、無理のない範囲で始めて、続けながら慣れていくことです。

まずは、新NISAのつみたて投資枠を使って、小額から積み立てを始めてみるのがおすすめです。

少しずつ、興味が湧いてくるきっかけになるかもしれません。

将来の自由や選択肢を増やすためにも、まずは小さく始めてみることに意味があると私は考えています。

まとめ

投資初心者が最初にやるべきことは、難しい知識を一気に詰め込むことではありません。

まずは、

・投資の全体像を知る
・株やNISAの基本を理解する
・証券口座を作る

この3ステップを順番に進めていくことが大切です。

そのうえで、初心者が最初に始める方法としては、

・新NISAを利用する
・つみたて投資枠を使う
・少額から毎月積み立てる

といった形が取り組みやすいと思います。

投資というと難しく感じるかもしれませんが、最初は小さく始めれば十分です。

実際に少額から始めながら、少しずつ理解を深めていくことで、無理なく資産形成に取り組むことができます。

株やNISAについてまだ不安がある方は、こちらの記事も参考にしてみてください。