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新NISAや投資信託について調べていると、「オルカン」という言葉をよく見かけることがあります。
ただ、名前はよく聞くものの、
- オルカンって何？
- なぜそんなに人気なの？
- S&P500とはどう違うの？
- 初心者でも選びやすい商品なの？
と疑問に感じる方は多いのではないでしょうか。
私自身も最初は、「オルカン」という言葉を見ても、何に投資している商品なのか、なぜ人気なのかがよく分かりませんでした。
ですが、仕組みを知ってみると、オルカンは投資信託やインデックス投資を理解したうえで、初心者が具体的にイメージしやすい商品の一つだと思います。
この記事では、オルカンとは何か、人気の理由、メリットや注意点、始め方、S&P500との違いまでを初心者向けにわかりやすく解説します。
オルカンとは？
オルカンとは、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」という投資信託の通称です。
名前は少し長いですが、「全世界の株式に広く投資する投資信託」と捉えるとイメージしやすいです。
オルカンは、日本だけでなく、米国、先進国、新興国など、世界中の株式に広く投資することを目指した商品です。
また、インデックス型の投資信託で、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスという指数に連動する成果を目指して運用されています。
少し言葉が難しく感じるかもしれませんが、簡単に言えば、オルカンは「これ1本で世界中の多くの企業にまとめて投資しやすい商品」と考えると分かりやすいです。
図で見ると、オルカンのイメージはこのようになります。
このように、オルカンは世界中の株式に広く分散しやすい投資信託です。
そのため、「どの国に投資すればいいのか分からない」「まずは広く分散して始めたい」と考える人にとって、かなり考えやすい商品だと言えます。
オルカンが人気の理由
オルカンがここまで人気を集めているのには、いくつか理由があります。
図で見ると、このようなイメージです。
特に大きいのは、
- 1本で全世界に分散しやすい
- 新NISAで積み立てやすい
- 長期投資と相性がいい
- 低コストで運用しやすい
という点です。
こうした特徴がそろっているため、オルカンは「何を選べばいいか迷う初心者」にとって候補に入りやすい商品になっています。
オルカンのメリット
ここでは、オルカンのメリットをもう少し具体的に見ていきます。
1本で世界中に分散しやすい
オルカンの大きなメリットは、1本で世界中に分散しやすいことです。
通常、複数の国や地域に自分で投資しようとすると、日本株、米国株、先進国株、新興国株などをそれぞれ考える必要があります。
しかしオルカンであれば、ひとつの商品で世界中の株式にまとめて投資しやすくなります。
つまり、「どの国を選ぶか」を細かく考えなくても、広く分散しやすいのが特徴です。
最初からここまで分散しやすいことは、初心者にとって大きな安心材料になります。
長期投資と相性がいい
オルカンは、長期投資と相性がいい商品です。
短期間では相場が上下することがありますが、世界全体の経済成長や企業の成長を長い目で取り込んでいく考え方に合っています。
そのため、「短期で大きく儲けたい」というよりは、「時間をかけてコツコツ資産形成したい」と考える人に向いています。
私自身も、オルカンは一気に増やすための商品というより、長く続けることを前提に考える商品だと思っています。
少額から積み立てやすい
オルカンは、少額から積み立てやすいことも大きな魅力です。
証券会社によっては、100円程度から積み立て設定ができるため、まとまったお金がなくても始めやすいです。
投資初心者のうちは、最初から大きなお金を入れると、少し値下がりしただけでも不安になりやすいものです。
その点、オルカンのように少額から積み立てやすい商品であれば、無理のない範囲で始めて、少しずつ慣れていきやすいと思います。
低コストで運用しやすい
オルカンは、低コストで運用しやすいことでも知られています。
長く続ける投資では、どれだけ利益が出るかだけでなく、どれだけコストがかかるかも大切です。
信託報酬のような運用コストは、一見小さく見えても、長い期間では少しずつ差が出やすくなります。
そのため、低コストで続けやすい商品であることは、オルカンの大きなメリットの一つです。
特に長期で積み立てていく場合は、こうしたコストの低さも見逃せないポイントです。
オルカンのデメリット・注意点
オルカンは始めやすい商品ですが、もちろん注意点もあります。
まず知っておきたいのは、オルカンも元本保証ではないということです。
世界中に広く分散しているとはいえ、株式に投資する商品なので、相場全体が下がれば価格も下がることがあります。
また、オルカンは短期間で大きな利益を狙う商品ではありません。
長期でじっくり資産形成していく考え方に向いているため、「すぐに大きく増やしたい」と期待しすぎると、イメージとのズレを感じることがあります。
さらに、全世界に広く投資する分、特定の国だけが大きく伸びる局面では、その国に集中して投資している商品よりリターンが控えめになることもあります。
たとえば、米国株が特に強い相場では、S&P500のように米国中心の商品と比べると、リターンが控えめになる場面もあります。
大切なのは、オルカンは「絶対に安全な商品」ではなく、広く分散しながら長期で続けやすい商品として理解することだと思います。
オルカンは初心者に向いている？
結論から言うと、オルカンは初心者にかなり向いている商品の一つだと思います。
理由はシンプルで、
- 1本で世界中に分散しやすい
- 少額から積み立てやすい
- 新NISAとの相性が良い
からです。
投資初心者のうちは、「どの国に投資すればいいのか」「どの商品を選べばいいのか」で迷いやすいと思います。
その点、オルカンは世界中に広く投資しやすいため、細かく地域を選ばなくても始めやすいです。
また、投資信託やインデックス投資の具体例としてもイメージしやすいため、「まずは広く分散しながら長く積み立てたい」と考える初心者にとって、候補に入りやすい商品だと言えます。
投資信託やインデックス投資、新NISAについては、こちらの記事でも詳しく解説しています。
▶︎【初心者向け】投資信託とは？仕組み・メリットをわかりやすく解説
▶︎【初心者向け】インデックス投資とは？仕組み・メリット・始め方をわかりやすく解説
▶︎【初心者向け】新NISAとは？仕組み・メリットをわかりやすく解説
オルカンの始め方
オルカンを始める流れは、そこまで複雑ではありません。
図で見ると、このようなイメージです。
初心者が取り組みやすい流れは、
- 証券口座を作る
- 新NISAを使う
- オルカンを少額から積み立てる
という形です。
まずは証券口座を作り、そのうえで新NISAの利用を選択します。
そして、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を選び、少額から毎月積み立てていくのが始めやすい方法です。最初から大きなお金を入れず、無理のない範囲で続けていくことが大切です。
証券口座については、こちらの記事で詳しく紹介しています。
▶︎【初心者向け】SBI証券はおすすめ？メリット・デメリットと始め方を合理的に解説
オルカンとS&P500の違い
オルカンを調べていると、よく比較されるのがS&P500です。
どちらも人気の高い商品ですが、考え方にははっきり違いがあります。
図で見ると、このようなイメージです。
大きな違いをシンプルに言うと、
- オルカン → 全世界に広く投資
- S&P500 → 米国の主要企業に投資
という違いです。
オルカンは、日本、米国、先進国、新興国など、世界中に広く投資しやすいのが特徴です。
一方、S&P500はアメリカの主要企業に集中して投資する商品なので、米国経済の成長に強く期待する人に向いています。
そのため、
- できるだけ広く分散したい → オルカン
- 米国中心で成長を狙いたい → S&P500
という考え方で整理すると分かりやすいです。
どちらが絶対に正解というわけではなく、自分が何を重視するかによって選び方は変わります。
オルカンは「幅広い分散」を重視したい人向き、S&P500は「米国中心の成長性」を重視したい人向き、と考えるとイメージしやすいと思います。
投資は小さく始めればいい
オルカンに限らず、初心者にとって大切なのは、最初から完璧を目指しすぎないことです。
特にオルカンは、少額で積み立てやすく、長く続けることを前提に考えやすい商品です。だからこそ、まずは小さく始めてみるのに向いています。
実際に積み立てを始めてみると、価格が上下するときの感覚や、続けることの大切さが少しずつ分かってきます。
本や記事で知識を増やすことももちろん大切ですが、少額で経験してみることにも大きな意味があります。
最初の一歩は本当に小さくて構いません。
無理のない範囲で始めて、続けながら少しずつ理解を深めていくことが大切です。
将来の自由や選択肢を増やすためにも、まずはできる範囲で始めてみることに意味があると私は考えています。
まとめ
オルカンとは、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の通称で、全世界の株式に広く投資しやすい投資信託です。
1本で世界中の株式に分散しやすく、長期投資や新NISAとの相性が良いことから、初心者にも人気があります。
また、
- 1本で全世界に分散しやすい
- 少額から積み立てやすい
- 低コストで運用しやすい
- 長期投資と相性がいい
といった特徴があるため、これから資産形成を始める人にとってかなり考えやすい商品だと言えます。
一方で、元本保証ではないことや、世界全体が下がると影響を受けること、米国が強い相場ではS&P500より控えめになることもあります。
そのうえで、初心者が始める方法としては、
- 証券口座を作る
- 新NISAを使う
- オルカンを少額から積み立てる
という流れが取り組みやすいと思います。
投資信託、インデックス投資、新NISA、証券口座については、こちらの記事でも詳しく解説しています。
▶︎【初心者向け】投資信託とは？仕組み・メリットをわかりやすく解説
▶︎【初心者向け】インデックス投資とは？仕組み・メリット・始め方をわかりやすく解説
